神秘的擔保公司

“我們一直都以為張漢學在北京做得很大，實力雄厚，他是商會會長，現(xiàn)在回頭想想他回來開擔保公司就是為了拿著我們的錢拆東墻補西墻。”一位聯(lián)保戶稱。

據(jù)前瞻網(wǎng)了解，聯(lián)保戶一直提及的擔保公司似乎是整個案件的核心，而其背景也頗為神秘。

根據(jù)相關(guān)資料，這家擔保公司是2008年進入玉環(huán)縣的北京永興匯通擔保有限公司及其玉環(huán)分公司。

北京工商局官方網(wǎng)站的信息顯示，北京永興匯通擔保有限公司在2008年8月成立，注冊資本2000萬元，主營中小企業(yè)提供貸款、融資租賃及其他經(jīng)濟合同的擔保、個人消費信貸擔保、汽車消費信貸擔保、項目投資等。

擔保公司的法人代表人、董事長為現(xiàn)年44歲的張漢學、總經(jīng)理為42歲的蘇金法。張漢學同時還是北京沃菲爾德股份有限公司的董事長、玉環(huán)北京商會會長。而蘇金法是北京玉環(huán)商會秘書長。

“我們一直都以為在張漢學在北京做得很大，實力雄厚，他是商會會長，現(xiàn)在回頭想想他回來開擔保公司就是為了拿著我們的錢拆東墻補西墻。”一位聯(lián)保戶稱。

一份聯(lián)保戶向銀監(jiān)會遞交的舉報信顯示，浙江永興村鎮(zhèn)銀行與上述擔保公司簽訂合作協(xié)議時，擔保公司的注冊資本金僅為1000萬元，并不具備異地業(yè)務(wù)的擔保資質(zhì)，浙江永興村鎮(zhèn)銀行還指示擔保公司可以提取由其為聯(lián)保貸款增信擔保所存入銀行的保證金。

而據(jù)被告律師稱，北京永興匯通擔保有限公司在2008年8月21日注冊成立，驗資成功7天以后便把資金抽走，在2010年10月增資1000萬，當月又被抽走。其行為已經(jīng)構(gòu)成虛假出資、抽逃出資罪。

蹊蹺的是，整場庭審中，銀行方面也始終不愿承認擔保公司除介紹客戶外其實更深入地參與了聯(lián)保貸款業(yè)務(wù)。

到底擔保公司在聯(lián)保貸款中扮演了什么角色?是介紹人還是擔保人?

針對法官的這一疑問，銀行的代理律師確認再三：“只是介紹人，只是介紹人。”

但爾后，庭審現(xiàn)場一位聯(lián)保戶出示的由銀行發(fā)給聯(lián)保戶的催款通知單顯示，北京永興匯通擔保有限公司赫然印在聯(lián)保貸款的擔保人一欄。

一位曾在擔保公司工作的員工道出銀行與擔保公司的關(guān)系——“村鎮(zhèn)銀行缺存款，擔保公司在外面拉高息存款，甚至借高利貸存到銀行，而對于擔保公司放在銀行的保證金，銀行也允諾擔保公司可以隨便用。”

“2011年7月，銀監(jiān)會到銀行檢查的前一晚，趙行長打電話叫我們帶著擔保公司的公章到銀行，趙行長當時在那發(fā)抖，說‘這里一千萬的注冊資金，這里貸款貸出一億多，怎么這么多’，隨后要求我們把新批的2000萬注冊資金的營業(yè)執(zhí)照傳真給他，用新的營業(yè)執(zhí)照替換了原本合作協(xié)議里的營業(yè)執(zhí)照，好應(yīng)付銀監(jiān)會的檢查。”

特別值得關(guān)注的是，公開資料顯示，玉環(huán)永興村鎮(zhèn)銀行注冊資本1.6億元，其中蕭山農(nóng)村合作銀行出資6400萬元，持股比例40%，為第一大股東;玉環(huán)縣農(nóng)村合作銀行和浙江榮盛控股集團公司、蘇泊爾集團公司等29家企業(yè)共同出資9600萬元，持股比例60%。但另據(jù)了解(被告律師援引公安筆錄、聯(lián)保戶、擔保公司人士的話稱)，北京永興匯通擔保有限公司董事長張漢學自浙江玉環(huán)永興村鎮(zhèn)銀行開業(yè)起便以玉環(huán)海洋經(jīng)濟發(fā)展有限公司的名義持有其356萬股，與蘇泊爾集團并列該銀行在玉環(huán)縣最大的民資股東。

最新的情況是，玉環(huán)海岸經(jīng)濟發(fā)展有限公司股本結(jié)構(gòu)已幾經(jīng)變更。“2008年至2011年8月25日，張漢學持有公司40%股份。而在案發(fā)后，他已將其中的35%股份轉(zhuǎn)讓給了他人。”被告律師稱。

關(guān)于張漢民，最新的消息是，擔保公司的法人代表人、董事長張漢學、總經(jīng)理蘇金法已分別于2011年11月和10月被玉環(huán)縣公安局逮捕，并被當?shù)貦z察機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴，涉嫌以公司需要增資、投資生意、資金周轉(zhuǎn)為由，按10%-50%不等的利率向126人非法吸收資金，出具憑證并承諾在一定期限內(nèi)還本付息。

該事件目前仍呈動態(tài)發(fā)展趨勢，前瞻網(wǎng)記者將持續(xù)關(guān)注。